Medienspiegel

Immer wieder ist zu hören, dass die Schweiz den Fachkräftemangel mit inländischen, reiferen Arbeitskräften decken sollte. Konkrete Massnahmen treffen bis jetzt aber nur wenige Lebensversicherer. Was ist dran an der "perfekten Quereinstiegs-Chance für Menschen ab Alter 50"? Der FPVS wurde auch um eine Einschätzung gebeten.

Für die meisten gestaltet sich eine Frühpensionierung relativ teuer. Hingegen leistet sich jeder zweite Staatsangestellte den vorzeitigen Ruhestand.
Angestellte der Finanzindustrie lassen sich ebenfalls oft frühpensionieren. Der NZZ Journalist Albert Steck ist dem Phänomen und den volkswirtschaftlichen Auswirkungen auf den Grund gegangen. Wir haben das finanzplanerisch eingeordnet und für die Allgemeinheit relativiert.

Die Podcast-Folge zwischen Gabor Gaspar und Reto Spring zum Thema Pensionsplanung liefert Antworten, warum eine solide und strategische Finanzplanung gerade ab der Lebensmitte so wichtig ist und welche psychologischen Vorbereitungen auf den Ruhestand fast ebenso wichtig sind wie die Frage "Kapitalauszahlung oder Rente". Der Beitrag kann helfen, Klarheit in komplexe Entscheidungen zu bringen und gibt Orientierung, wie man das Beste aus den Jahren nach 50 herausholen kann – finanziell und emotional.

Manuel Boeck vom Medienportal CASH hat die wichtigsten Punkte zusammengefasst, wie man Ende Jahr noch das Beste rausholen kann. Der FPVS hat auch einige Hinweise und noch ein drei "Money Mindset" Bausteine geliefert, damit einem nicht das Geld dominiert, sondern es als Mittel zum Zweck genügend vorhanden ist für alle Wünsche und Ziele.

Die Schnapsidee, Auszahlungen aus 2./3.Säule steuerlich zu bestrafen, öffnet ein Steuerschlupfloch, denn Rentner im Ausland zahlen beim Bezug von Vorsorgegeldern keine Kapitalleistungssteuern, sondern Quellensteuer. Interessanter Artikel von Frau Carmen Schirm-Gasser von der Handelszeitung.

Eichhörnchen legen ihren Wintervorrat an, indem sie regelmässig und diszipliniert Nüsse sammeln und diese vor Räubern schützen. So überleben sie harte Winter und geben diese überlebenswichtige Tradition an die nachfolgenden Generationen weiter. Wer den Nagetieren an die Nüsse geht, raubt ihnen Vorrat und bringt ihr ganzes Vorsorge-System in Gefahr.

Was in Kindermärchen plausibel erscheint, müsste eigentlich der ehemaligen Mittelschullehrerin und heutigen Vorsteherin des Finanzdepartementes, Frau Karin Keller-Sutter, auch einleuchten: Wer an einem fein austarierten System herumschraubt, mitten im Spiel die Regeln ändert, die Sparanreize in der zweiten und dritten Säule reduziert, der riskiert, dass Menschen hierzulande das Vertrauen ins Vorsorgesystem und in die Funktionsweise der Kapitalmärkte verlieren und treibt sie in die Abhängigkeit des Staates.

Also, lassen wir das mit den Nüsseklauen!

Eine gute Zusammenfassung dazu von NZZ-Journalist Michael Ferber:
"Sogar Linke kritisieren den «Angriff» auf die dritte Säule"

Entscheidungen mit Risiken und Nebenwirkungen - Die Kapitalbezüge von Pensionskassen nehmen zu. Nicht immer sind sie aus finanzplanerischer Sicht sinnvoll. Der FPVS nimmt Stellung zu Chancen und Risiken. Der Artikel erschien im "Beobachter" (Ausgabe 20/2024) und ebenfalls im "Blick".

Diese und andere wichtige Erkenntnisse zum Thema Geld und Beziehungen aus der aktuellen NZZ-Serie! Diverse Experten, auch vom FPVS, trugen dazu bei. Bei vielen Beratungen kommt das Thema zu kurz, weil es als Tabu-Thema gilt, weil man nichts verkaufen kann oder man sich zu wenig auskennt.

Angst wegen WEF-Bezug von PK-Geld?
Eine neue Studie zeigt: Zwei Drittel derer, die ihr Eigenheim mit Pensionskassengeldern finanzierten, haben Angst, dieses nicht halten zu können. Zu Recht?
(Carmen Schirm-Gasser von der Handelszeitung geht diesen Fragen nach, der FPVS stand mit Tipps zur Seite)

Wie man sich flexibel auf die weiteren Lebensphasen vorbereitet, wenn unser Lebenszyklus auf die 100 Jahre zusteuert. Ein Plädoyer für mehr Eigenverantwortung, für die Stärkung der privaten Vorsorge und gesamtheitliche und nachhaltige Finanzplanung.

"Heiraten in der Jugend heisst, sich im Sommer einen Ofen mieten; erst im Winter weiß man, ob er heizt oder raucht." Gedanken zum Zusammenleben, aufgezeichnet von NZZ-Journalist Michael Ferber, in Zusammenarbeit mit dem FPVS.

"Rechne mit uns!" - unter diesem Motto haben wir den HP Finanzrechner mit dem FPVS Logo versehen. Er ist weiterhin zum Mitglieder-Spezialpreis von CHF 25 erhältlich. Und wer schon 10 Jahre Mitglied im FPVS war, erhält den Rechner in den nächsten Tagen kostenlos nach Hause geschickt! Wir bedanken uns bei fast 200 Mitgliedern für die langjährige Treue. Bleib uns gewogen und erzähle es weiter...

Unverhofft geerbt - wie mit dem Geldsegen umgehen?" Diese Fragestellung hat der TA-Journalist Bernhard Kislig untersucht und Antworten auch beim FPVS abgeholt. Statt in Luxus- und Statussymbole zu verjubeln, ist das Geld besser in spätere Generationen investiert - dazu benötigt es aber professionelle Beratung und/oder eine Zweitmeinung. Hier geht's zum Artikel.

Arbeitest du noch? Oder hat das schon Chat GPT übernommen? - Angesichts der Geschwindigkeit und der qualitativen Fortschritte ist vielen das Lachen mittlerweile vergangen, fürchten doch viele um Ihren Job und um ihr Einkommen. Der folgende Artikel beleuchtet die Anwendung spezifisch im Hinblick auf die Finanzplanung. Weitere spannende Artikel in der aktuellen Ausgabe 2/2023 vom Financial Planner Magazin, das diese Woche in den Versand geht.

Von RETO SPRING, CFP®
Präsident FPVS FinanzPlaner Verband Schweiz, unabhängiger Experte und Dozent für Finanzplanung

Das Fokusthema der aktuellen Ausgabe vom FINANCIAL PLANNING Magazin ist die Nachhaltigkeit. Nach unserer Auffassung erschöpft sich Nachhaltigkeit nicht im Anlageentscheid, sondern soll als ganzheitlicher Ansatz alle Beratungsthemen und Lebensbereiche abdecken. Wir hinterfragen ESG kritisch und setzen uns mit "Greenwashing" auseinander. Die Ausgabe 1/2023 wurde den FPVS Mitglieder postalisch zugestellt.

Von MARCO COMUGNARO, CFP®
Vorsorgeexperte, Schweizerische Mobiliar und Vorstandsmitglied FPVS

Wie lässt sich der Pensionsschock verhindern oder vermindern? Wie viel zusätzliche Sparanstrengung ist nötig, um den gewohnten Lebensstandard zu sichern? Im Folgenden präsentiere ich die private Vorsorge (Säule 3a) der Schweiz und einen Fünf-Punkte-Plan, mit dem man diesen Marathon als Finisher meistern kann.

Vorsorge und Vermögensaufbau sind zentrale Elemente der Zukunftsplanung. Das entspricht aber nicht dem heutigen Zeitgeist von Konsum und Lebensfreude. Vernachlässigen junge Erwachsene diese Themen und leben zu sehr im «Jetzt»? Reto Spring, Präsident vom FPVS, war Teil dieser spannenden Diskussion.